【金融知识】反洗钱宣传小贴士

• 反洗钱宣传小贴士
  
  在我们的日常生活中反洗钱离我们并不遥远下面给大家讲讲反洗钱的相关知识
  
  一、什么是洗钱
  洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。
   
  
  二、洗钱犯罪的类型
  
  （1）毒品犯罪（2）黑社会性质的组织犯罪（3）恐怖活动犯罪（4）走私犯罪（5）贪污贿赂犯罪（6）破坏金融管理秩序犯罪（7）金融诈骗犯罪
  
  三、洗钱的危害
  洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
  
  四、什么是反洗钱
  反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。
   
  
  五、社会公众的反洗钱义务
   1.主动配合金融机构进行身份识别，在办理业务或大额存取时请出示身份证件；他人替您办理业务时，请出示双方身份证件；2、不要故意规避反洗钱监管；3、勇于举报洗钱和恐怖融资活动，维护社会公平正义。
  
  六、如何保护自己远离洗钱？
  1、不要出租、出借自己的身份证件，否则有可能被犯罪份子借用您的名义从事非法活动，成为他人进行金融诈骗活动的“替罪羊”。2、不要出租、出借自己的账户、银行卡、U盾、存折、密码等；3、不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现；4、不要替他人携带现金、有价证券出入境；5、不要为陌生人或身份不明人员代办金融业务；6、不要使用非法金融服务（例如地下钱庄），更不要受高额回报利诱参与非法金融活动。7、不轻信陌生电话和网上诱惑，警惕电信诈骗和网络洗钱陷阱。为了您的资金安全，请保护自己，远离洗钱。