非法集资花样翻新 公安部：10种“理财”项目要警惕

• 原创： 张末冬 中国金融新闻网 4月24日
  
          据处置非法集资部际联席会议办公室统计，2017年，全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%，2018年1至3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%，继续保持“双降”态势。
  　　在4月23日召开的2018年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上，中国人民银行相关负责人披露了上述数据，并同时表示，近年来，随着网络化，不少非法集资开始打着“金融创新”“经济新业态”“资本运作”等幌子，迷惑性更强，“互联网＋传销＋非法集资”模式案件多发，层级扩张快，传染性很强，必须继续加强相关的防范与处置。
  非法集资问题仍旧严重>
  　　近两年，非法集资案件增幅虽有所放缓，但目前案件总量仍在高位运行，参与非法集资人数持续上升，跨省案件持续多发，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍有发生，总体形势依然严峻。此外，发案行业领域和地区相对集中，集资手段花样也不断翻新，加大了认定难度。
  　　最高人民法院相关负责人表示，现在可以说是非法集资案件高发期，“e租宝”“泛亚”等跨省区的大案、要案不断出现，涉案数额不断攀升，从几百万元、几千万元到几十亿元、数百亿元，甚至上千亿元。多数案件往往是因为资金链断裂后才案发，非法集资的钱款也已用于偿付高额利息、企业运作和运营支出以及犯罪分子挥霍，追赃挽损难度大。据不完全统计，2016年新发非法集资案件中，跨省案件190起，集资金额超亿元的案件345起，集资人数超千人的案件235起。
  　　以互联网金融领域为例，当下，专业化趋势明显，增加了投资者辨别难度；非法集资新型方式层出不穷，一些不法分子以代币发行融资（ICO）、各类虚拟货币等“互联网金融创新”为幌子进行非法集资，噱头更为新颖、隐蔽性更强；线上宣传和线下推广相结合，短期内迅速敛财，由于投资者众多且分散，一旦平台出现问题“跑路”，投资者资金难以追回；“多头在外”躲避监管打击，一些非法集资涉案人员通过藏身境外、租用境外服务器搭建网络集资平台，将涉案资金转移至境外躲避监管。
  花样翻新需要警惕>
  　　在当天的座谈会上，不少部委相关负责人都提出，当前非法集资花样翻新，加大了迷惑性，也增强了认定难度，需要高度警惕。
  　　“一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，以当下热门名词、热门概念炒作，诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体、打着‘虚拟任务’名头的案件陆续出现，许多非法集资借助互联网平台，近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为。”处置非法集资部际联席会议办公室负责人总结道。
  　　据了解，在互联网领域非法集资整治方面，自2016年4月以来，人民银行牵头开展了互联网金融风险专项整治工作，积极稳妥化解互联网金融领域风险。“目前，互联网金融领域总体风险水平明显下降，非法集资在互联网蔓延势头得到遏制。”人民银行相关负责人表示，在人民银行此前开展的非银行支付机构风险专项整治工作中，严厉打击无证机构，整治违规交易场所、“微盘”交易支付结算业务，阻断非法集资资金通道；另外，针对广受关注的ICO、比特币等问题，人民银行会同相关部委及时发布公告，明确态度、警示风险，并部署各地开展整治工作。该负责人强调，目前，全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。
  继续做好相关工作>
  　　“非法集资是社会一大痼疾。”相关负责人提醒，2018年，非法集资形势仍将持续严峻，下一步，将按照2018年处置非法集资部际联席会议（扩大会议）的部署和要求，进一步加大工作力度，强化责任落实，加强制度建设，妥善处置化解风险，加强监测预警，加大宣传力度。
  　　针对不同领域，各部门都将加大整治力度。例如，人民银行表示，按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》的要求，密切监测民间借贷利率运行情况，引导民间借贷利率、用途和借款方式合理化，压缩非法集资活动生存空间。另外，会同互联网金融专项整治工作领导小组相关成员单位，继续做好互联网金融风险防范化解，积极稳妥推进专项整治工作，督促从业机构严格落实整改要求，逐步化解存量不合规业务，并及时将涉嫌非法集资等违法违规问题的从业机构移送相关部门。银保监会将积极部署各银行业金融机构、各保险机构利用一切可能的手段和机会开展公共宣传，切实提高社会公众的风险防范意识。证监会将继续做好证券期货行业非法集资监测预警、风险排查和宣传教育工作，配合地方政府严厉打击非法集资违法犯罪活动。
  　　除此之外，处置非法集资部际联席会议办公室负责人还表示，将推动处置非法集资条例尽快出台，深入研究新问题，总结规律，积极推动和配合有关部门建立健全相关法律制度。
   
  公安机关提醒广大群众，如遇以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务必警惕：　　
  1.以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的； 　　
  2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的； 　　
  3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的； 　　
  4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的； 　　
  5.以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的； 　　
  6.以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的； 　　
  7.在街头、商超发放广告的； 　　
  8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的； 　　
  9.“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的； 　　
  10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。